Fondé par Patrick JULIEN, OPTIMIS PLACEMENTS est votre partenaire à long terme pour toutes vos interrogations patrimoniales. Fort de près de 30 ans d’expérience en investissements financiers, en assurances et placements boursiers, Patrick JULIEN est aussi titulaire d’un diplôme de clerc de notaire, activité dans laquelle il a commencé sa carrière.
En quoi sommes-nous différents de votre partenaire habituel ?
Nous sommes autonomes financièrement ce qui vous garantit un conseil donné en toute objectivité.
Nous vous proposons une vision globale de votre patrimoine (placements financiers, assurance-vie, SCPI/FCPI, épargne retraite…) grâce à une variété de fournisseurs, personnalisant vos besoins.
Nous sommes à votre écoute, par un accompagnement à long terme, un engagement sur la durée en adaptant vos investissements divers.
Nous conseillons également les dirigeants (TNS, artisans, commerçants, professions libérales) dans l’optimisation de leur trésorerie à long terme, la préparation de leur retraite, l’épargne salariale…
OPTIMIS PLACEMENTS détient l’ensemble des accréditations pour exercer le métier de Conseiller en Investissements Financiers et de Courtier en Assurances (placements).
Travailler avec un CIF permet :
De développer une approche individuelle sur-mesure, ce que, généralement, ne permet pas les offres bancaires ou d’assurances privilégiant les produits « maison ».
Il définit une stratégie globale après avoir réalisé un audit de votre situation, de vos besoins, anticipant les besoins et les préoccupations futures ;
D’identifier les meilleures solutions auprès de dizaines de prestataires spécialisés ;
Par un suivi régulier, de moduler dans le temps ces solutions pour s’adapter à vos changements personnels ou professionnels et tenir compte d’un environnement économique et fiscal fluctuant.
Le CIF est d’abord un expert. Cette expertise repose sur ses accréditations, elles-mêmes basées sur l’honorabilité, la diversité de son expérience et ses diplômes.
Pour exercer, Le CIF se doit d’adhérer à différents d’organismes semi- étatiques sous contrôle d’autorités de tutelle.
Nous recommandons de vous adresser à un Conseiller en Investissements Financiers détenant différents statuts réglementés qui aura une véritable vue complète de votre patrimoine, priorisera et analysera dans leur globalité vos souhaits qui évolueront dans le temps.
OPTIMIS PLACEMENTS cumule expériences et accréditations dans les domaines suivants :
- Conseiller en Investissements Financiers (CIF), proposant des prestations de conseil, analyse et rapport écrit de situation de l’existant, préconisations et suivi à long terme.
- Intermédiaire en assurances (IAS) inscrit en qualité de courtier et non soumis à une obligation contractuelle d’exclusivité avec une ou plusieurs entreprises d’assurance.
Niveaux de Conseil réglementaires :
- Le partenaire s’engage à vérifier la cohérence et le caractère approprié du produit sélectionné (test de cohérence)
- Le partenaire délivre un service de recommandation personnalisée (Il explique en quoi, parmi les différents contrats ou différentes options proposés, son offre est la plus adéquate via un test d’adéquation)
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